Оказывается, состоятельных людей в России около миллиона. Но для того, чтобы поддерживать свою обеспеченность даже самым богатым людям необходимо инвестировать и приумножать свои средства. Так вот даже в кризис самым надежным финансовым инструментом оказались депозиты, которые сохранили состоятельным россиянам большую часть денег.

Даже если Вы не планируете заработать очередной миллион на финансовом рынке, стоит помнить о неотступной инфляции, которая рано или поздно, но подтачивает любые капиталы. В принципе, самым доступным средством обмануть инфляцию действительно являются депозиты. Даже если не заработаешь и процент по вкладу низок, по крайней мере, обыграешь рост потребительских цен. К тому же есть уверенность в том, что с кровно заработанными ничего не случится. Почти в каждом банке работает система страхования вкладов. Единственным минусом депозитов является постепенное снижение ставок на протяжении целого года вслед за ставкой рефинансирования. Но по факту вкладчиков меньше не становится. А многие, таким образом, даже преуспели в кризис.

Несмотря на то, что состоятельных людей стало меньше, их доходы сохранились в кризис именно благодаря депозитам. Так, число состоятельных людей в России за 2009 год сократилось с 1,2 млн человек до 990 тыс. человек, а общий объем инвестируемых денежных средств этого сегмента населения упал с 4,2 трлн рублей до 3,4 трлн рублей, свидетельствуют результаты ежегодного исследования сегмента состоятельных россиян, проведенного совместно Российской экономической школой (РЭШ) и Citigold, подразделением Citibank по управлению состояниями обеспеченных клиентов.

Сразу стоит оговориться, что к состоятельным, по заявлению ректора РЭШ Сергея Гуриева, относятся те, кто располагает свободными $50-500 тысячами, а значит, имеет возможность их вложить с умом.

Ректор РЭШ отметил на встрече с журналистами: "Исследование показало, что около 70% состоятельных россиян хранят часть денежных средств на банковских депозитах, поэтому сегмент обеспеченных людей РФ потерял в кризисе меньше, чем можно было ожидать".

"Конечно, около миллиона состоятельных людей, а это те, кто располагает свободными денежными средствами в размере $50-500 тыс., для России очень мало, но все же они играют значимую роль в экономике страны. Уже сегодня эти люди генерируют 25% доходов населения страны и аккумулируют 30% объема всех банковских депозитов в России. По нашим оценкам, накопленные ими средства сыграют ведущую роль в восстановлении внутреннего потребления и возобновлении экономического роста РФ. Кроме того, состоятельные россияне имеют существенное влияние на фондовый рынок, так как по итогам 2009 года порядка 60% средств, вложенных в ПИФы, - это их деньги", - подчеркнул С.Гуриев.

Он отметил, что в основном состоятельные люди в России являются топ-менеджерами, в том числе из госкомпаний. При этом доля представителей малого бизнеса в данном сегменте относительно мала.

РЭШ и Citigold также выявили, что порядка 22% состоятельных россиян имеют вложения за рубежом, а объем этих вложений составляет 12% общей суммы ликвидных средств. Как отметил глава департамента International Personal Banking Citi в регионе EMEA (Европа, Ближний Восток, Африка) Грант Карсон, такие показатели являются традиционными для стран с развивающейся экономикой. "Достаточно крупную часть - 32% - инвестиций за рубежом состоятельные россияне вкладывают в фондовый рынок (в основном в акции - 71% - и, прежде всего, в акции российских энергетических компаний).

По данным исследования, еще 35% вложений состоятельных россиян за рубежом приходятся на низкорисковые инструменты. "При этом они все более активно управляют своими портфелями, предпочитая инвестировать в российские еврооблигации, акции добывающих и металлургических компаний РФ, а также в акции компаний с других развивающихся рынков, например, БРИК, и гособлигации США", - отметил Г.Карсон.

Оставшиеся 33% вложений приходятся на денежные средства на банковских счетах и депозиты.

Среди причин, по которым состоятельные люди РФ приняли решении инвестировать средства за рубежом, респонденты выделили три основных фактора.

Во-первых, около 90% опрошенных отметили, что привлекательность зарубежных инвестиций состоит в их надежности, конфиденциальности личной информации и более низких, чем в России, политических рисках.

Во-вторых, 87% респондентов считают преимуществом инвестирования за рубежом наличие большего, чем в РФ, количества финансовых инструментов и вариантов для вложений.

И, наконец, 62% опрошенных сказало, что они таким образом диверсифицирую валютные риски.

Кроме того, это связанно со стилем их жизни: многие российские состоятельные люди работают или живут за рубежом.

В то же время исследование показало, что количество состоятельных людей, инвестирующих за рубежом с целью оптимизации налоговой нагрузки, значительно снизилось. "Зарубежные инвестиции с целью оптимизация налоговой нагрузки в настоящее время стали менее актуальны, чем это было 15 лет назад", - отметил Г.Карсон.

Источник: Личные Деньги